A Fiducia Cambio Ltda. (CNPJ 44.584.216/0001-17) mantém Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP) estruturada em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, a Circular BCB nº 3.978/2020, as instruções do COAF e as melhores práticas internacionais aplicáveis ao setor financeiro.
Princípios
Atuamos sob os princípios da integridade, transparência, conhecimento do cliente (KYC), diligência reforçada e cooperação com as autoridades competentes, repudiando qualquer prática que possa configurar lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou ocultação patrimonial.
Conheça seu Cliente (KYC)
Toda relação comercial é precedida pelo procedimento de identificação, qualificação e classificação de risco do cliente, com coleta e validação de documentos, análise de origem dos recursos e verificação em listas restritivas nacionais e internacionais (sanções, PEPs e outras).
Monitoramento de operações
As operações são monitoradas de forma contínua por meio de critérios objetivos e parametrizações específicas, considerando perfil do cliente, valores, frequência e finalidade. Operações atípicas ou suspeitas são submetidas à análise especializada da área de Compliance.
Comunicação ao COAF
Operações ou propostas com indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo são comunicadas tempestivamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), conforme determinação legal, sem ciência prévia do cliente.
Treinamento e governança
Todos os colaboradores e parceiros da Fiducia passam por treinamentos periódicos sobre PLD/FTP e estão sujeitos a programa de governança que inclui avaliação interna de riscos, auditoria, atualização de procedimentos e responsabilização em caso de descumprimento.
Canal de denúncias
Suspeitas, denúncias ou questionamentos relacionados a esta política podem ser encaminhados, com garantia de confidencialidade, para: contato@fiduciafx.com.br